Notre force est d'être à la fois des généralistes du patrimoine et des spécialistes de chacune de ses composantes.
Ainsi, nous pouvons établir une strategie globale puis vous conseiller avec précision sur l’ensemble de vos besoins financiers et patrimoniaux : placements, immobilier, crédit, fiscalité, transmission, retraite, prévoyance, finance d’entreprise, droit patrimonial de la famille.
Nous pouvons être votre unique interlocuteur pour mener à bien l'ensemble de vos projets de A à Z, en lien si besoin avec vos autres conseils (notaire, expert-comptable, avocat, banquier). Cela est possible car nous faisons du conseil patrimonial et sommes également conseiller en investissements financiers, courtier en assurances, courtier en crédit et agent immobilier. Nous sommes un cabinet de conseil en gestion de patrimoine organisé en Family Office. Notre vocation est d'offrir un suivi global et de qualité à nos clients et leurs familles.
Voici des exemples de missions à 360°que nous avons accomplies :
- Couple de chefs d'entreprises : aide au développement d'un groupe d'affaires et structuration du patrimoine
Aide à la création d'une société holding : choix de la forme juridique, constitution de la holding : apport de parts d'une société existante (report d'imposition) et vente de parts : fiscalité applicable et obtention du financement bancaire. Mise en place de dispositifs d'épargne salarial (intéressement, participation, PEE/PERCO).
Acquisition de la résidence principale par le couple d'entrepreneurs : mode d'acquisition, capacité d'endettement et obtention du prêt bancaire.
Organisation familiale : mariage (choix du régime matrimonial), protection du conjoint dans le cadre d'une famille recomposée (donations, avantages matrimoniaux, libéralités, testament).
Rôle de chef d'orchestre avec les autres conseils : expert-comptable, avocat fiscaliste, notaire, banquier.
- Dirigeant d'une holding patrimoniale
Distribution de dividendes afin de profiter de la Flat Tax. Préparation de la retraite et acquisition de parts de SCPI : compléments de revenus défiscalisés avec l'utilisation d'un déficit foncier. Diversification du patrimoine et souscription d'un contrat d'assurance vie luxembourgeois. Placement de la trésorerie longue et stable de la holding. Financement du rachat de parts de SCI par sa holding.
- Investissement immobilier locatif
Recherche du bien, négociation du prix, aide à la rédaction du compromis, recherche du meilleur prêt bancaire, recherche de la meilleure assurance emprunteur, mise en relation avec un notaire, accompagnement dans la signature de l'acte définitif, conseil sur le mode d'acquisition (en direct, en SCI, en SARL de famille), rédaction des statuts de la SCI/SARL, conseils sur le mode de location (vide, meublé, étudiant, touristique, air bnb), recherche de locataire, rédaction du bail, gestion des locataires, aide à la déclaration d'impôt sur le revenu.