L’approche patrimoniale globale et personnalisée.
Notre méthode pour vous conseiller au mieux est fondée sur une parfaite connaissance de votre situation actuelle et de vos objectifs. A l’instar d’un médecin, nous réalisons un check-up de votre situation personnelle, posons un diagnostic et vous proposons des solutions en fonction de vos objectifs de vie et vos objectifs financiers. Notre méthode repose sur 5 phases indissociables les unes des autres.
ECOUTE
Dans un 1er temps, nous vous écoutons attentivement. Quel est votre parcours, où voulez vous aller, quels sont vos objectifs de vie, vos objectifs patrimoniaux, quel est votre tempérament ? Nous allons vous poser des questions (sous le couvert du secret professionnel) et écouter précieusement chacune de vos réponses afin de pouvoir parfaitement analyser votre profil et vos besoins. Cette phase d'écoute, d'échanges et de compréhension mutuelle est la plus importante car notre rôle consiste à vous donner des conseils et vous proposer des solutions qui correspondent à VOS besoins et VOS objectifs.
ANALYSE PATRIMONIALE
Puis nous analysons votre situation familiale, professionnelle, fiscale et vos objectifs. Nous rédigeons une Etude Patrimoniale : document écrit personnalisé qui synthètise votre situation, vos objectifs et qui présente des solutions répondant à vos besoins. C’est le fruit d’un travail précis, qui peut nécessiter de longues heures de recherches et d’analyses. Cette Etude Patrimoniale, qui engage la responsabilité de notre cabinet, est facturée entre 1 000 et 10 000 euros HT en fonction de votre situation.
PROPOSITIONS DE SOLUTIONS
Nous vous proposons, ensuite, des solutions concrètes qui correspondent à vos objectifs et à vos besoins : réorganisation de votre patrimoine, refinancement (crédit), assurances vie, valeurs mobilières, produits financiers, immobilier, prévoyance. Vous pouvez bien entendu souscrire les solutions d'investissement via nos partenaires rigoureusement selectionnés. Si vous le souhaitez, nous pouvons analyser des solutions proposées par d’autres établissements et vous conseiller en toute objectivité.
ECHANGES et ACCOMPAGNEMENT
Nous échangeons avec vous aussi longtemps qu’il sera nécessaire et répondons à l’ensemble de vos interrogations. Vous devez investir dans des solutions que vous comprenez parfaitement. Lorsque cela est nécessaire, nous vous accompagnons volontiers chez vos autres conseils (expert-comptable, notaire, avocat, banquier). Nous avons une vision globale de votre situation et pouvons la partager avec vos conseils, qui très souvent n’ont qu’une vision partielle de votre patrimoine du fait de la spécificité de leurs activités. Avec Avenir Finances et Patrimoine, vous êtes accompagné par un chef d’orchestre dont l’objectif est de faire de votre patrimoine une véritable symphonie.
SUIVI
Enfin, nous suivons attentivement la réalisation de ces investissements, leur rentabilité et leur pertinence dans le temps. Nous mettons à jour votre Etude Patrimoniale à chaque changement de situation : familiale, professionnelle, évolution du patrimoine, changements législatifs (droit, fiscalité). La Vie est longue, les choses ne sont pas figées, votre situation va être amenée à évoluer. Nous aurons le privilège d'être à vos côtés pour vous conseiller à chaque étape. C'est ce qui fait la beauté du métier de conseiller en gestion de patrimoine : notre indépendance, notre liberté et notre agilité nous permettent de vous accompagner sans aucune limite.