Éthique, probité, transparence ne sont pas de vains mots pour le cabinet Avenir Finances et Patrimoines.
Les métiers du conseil en gestion de patrimoine sont strictement encadrés par l’AMF (Autorités des Marchés Financiers).
Voici les principales obligations du conseiller en gestion de patrimoine envers ses clients :
- Un devoir d’accompagnement et de transparence,
- Fournir à ses clients toutes les informations relatives à sa société,
- Rediger une lettre de mission claire et précise,
- Formaliser ses propositions d’investissements : le conseil au client est formalisé dans un rapport écrit justifiant les différentes propositions, leurs avantages, les risques qu’elles comportent.
La profession est soumise aux règles édictées dans le Code Monétaire et Financier, le Code des Assurances et la Loi Hoguet (immobilier).
Chaque cabinet et chaque conseiller est membre d’un ordre professionnel.
Avenir Finances et Patrimoine est membre de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine).
Ces règles vont dans le sens des intérêts de nos clients et permettent de réglementer notre profession à l’instar des avocats, experts-comptables, notaires, médecins. Nous y adhérons totalement.
Notre rémunération est basée sur 2 composantes :
- Une facturation d'honoraires de conseils ; c'est la rémunération des heures de recherches et d'analyses en ingénierie patrimoniale, fiscalité, droit de la famille et du patrimoine, finance d'entreprise. Nous vous donnons des conseils précis, personnalisés, indépendants, à forte valeur ajoutée. Nous vous remettons systématiquement une Etude Patrimoniale, document écrit qui engage la responsabilité de notre cabinet.
- Des commissions reversées par nos partenaires lorsque vous effectuez des investissements (financiers, assurances, immobilier) ; c'est la rémunération du temps passé à : rechercher les meilleurs partenaires, les meilleurs placements en fonction de vos besoins et de votre profil d'investisseur ; analyser toutes les caractéristiques des investissements (lecture de la documentation juridique et financière) ; suivre les investissements dans la durée (suivi des performances, lecture des rapports annuels).