Notre méthode de gestion d’actifs est simple et efficace.

Nous nous efforcons de sélectionner les meilleurs produits financiers chez l’ensemble de nos partenaires afin de vous proposer les placements financiers qui offrent le meilleur couple performance/risque, tout en respectant votre profil d’investisseur (prudent, equilibré, dynamique) et votre horizon d’investissement (court terme, moyen terme, long terme).

La diversité et la qualité des partenariats que nous avons conclus avec des compagnies d’assurances et des sociétés financières nous permettent de vous proposer toute la gamme :

• De contrats : assurance vie et contrat de capitalisation (français et luxembourgeois), compte titres, pea, perp, madelin, pee, perco.
• De produits financiers à loger à l’intérieur de ces contrats : opcvm actions/obligations/immobiliers, scpi/opci, trackers, produit structurés.

Outre nos multiples rencontres avec les sociétés de gestion (qui construisent les produits financiers), nous utilisons 2 sources d’informations et de contrôles essentielles :

• Morningstar : le principal fournisseur indépendant de recherches et d'analyses sur les placements, sa notation des placements financiers est une référence ;
• Quantalys : le spécialiste indépendant de l’analyse des placements financiers, ideal pour comparer les fonds et choisir les meilleurs placements.

Nous analysons la qualité du gérant, les performances historiques des fonds, la composition du fonds au moment de l’investissement, les perspectives économiques de la classe d’actif, le niveau des frais. Notre objectif est de vous faire profiter du meilleur rendement en prenant le moins de risque possible. Pour cela, nous appliquons les fondamentaux de la gestion des placements financiers et nous mettons en place des options de gestion dans vos contrats d'assurances vie permettant d'apporter de la performance et de la sécurité à votre contrat :

• L'investissement progressif : vous investissez sur les marchés financiers par étapes, en plusieurs fois, afin d'éviter d'investir au plus haut et de subir ensuite une baisse du marché ;
• L'écrétâge ou la sécurisation des plus values : une ligne de votre contrat d'assurance vie affiche une performance de 15% ? Nous pouvons vendre une partie de cette ligne et placer les fonds sur un support sécurisé afin de mettre cette plus value de côté et vous permettre de sécuriser votre gain. Cela s'appelle "prendre ses bénéfices" ;

Dans un marché volatile, il peut être également intéressant d'avoir recours à des produits structurés qui offrent des rendements attractifs avec une protection du capital à échéance grâce à des techniques financières élaborées.

Nous attachons beaucoup d’importance à l’argent que vous nous confiez. Nous savons que ces fonds peuvent être destinés à la réalisation d’un projet, aux études de vos enfants, au financement de votre retraite, à la protection de votre famille, à préparer votre succession. Notre devoir est de protéger et développer ce capital, jour après jour.